배당 투자 기업 공부 : 하나금융지주[6편]

안녕하세요 경제적 자유를 꿈꾸는 카카입니다. 배당 금융주 관련하여 KB금융, 신한지주에 이어 오늘은 마지막으로 하나금융지주 회사에 대해 알아보려고 합니다. 

앞서 신한지주와 마찬가지로 회사에 대한 간략한 설명 재무(배당) 그리고 현재 주가 및 향후 주가 전망에 대해 이야기 해보도록 하겠습니다. 

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하나금융지주 주요 그룹사 네트워크 현황

사진출저 : 하나금융지주 공식 홈페이지

하나금융지주도 KB금융과 신한지주와 마찬가지로 하나은행, 하나증권, 하나카드, 하나캐피탈등 과 같은 금융관련 네트워크를 가지고 있으며 중국, 미국, 러시아, 브라질, 멕시코와 같이 글로벌적으로도 네트워크를 갖추고 있는 회사입니다 .

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하나금융지주 재무재표

사진출저 : 네이버 증권

매출액, 당기순이익을 보면 역시 꾸준히 우상향하는 것을 알 수 있으며 KB금융 다음으로 높은 매출액, 당기순이익 수준을 보여주고 있습니다. 

배당 수익률은 KB금융, 신한지주 셋 중에서 가장 높은 7% 후반대 배당률을 주고 있습니다. 

사진출저 : 네이버 블로그 이미지

10년 동안 연 배당금 추이를 보면 계속 상승해오고 있었습니다(20년은 코로나로 인해 금리가 급속히 낮아지면서 돈이 은행이 아닌 부동산, 증권가로 흘러가면서 이익이 낮아지면서 생긴 영향으로 보여집니다) 

사진출저 네이버 블로그 이미지

연 배당 성장률표를 보면 더 잘 나타나는데요. 2020년만 -12% 역성장하였고 그 외 모든 해에는 꾸준히 성장해오고 있음을 알 수 있습니다 .

사진출저 : 하나금융지주 IR자료

하나금융지주 IR자료를 보더라도 주주환원 정책을 꾸준히 늘려갈 계획인 것을 아 수 있습니다. 거기다 3,000억 가량의 자사주 매입/소각 계획도 이미 24년 1월에 결의하여 주주환원 정책에 적극적인 자세를 가지고 있음 알 수 있습니다. 

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하나금융지주 투자 Risk - 부동산 대출

사진출저 : 하나금융지주 IR 자료

사실 이건 하나금융지주만의 문제라고 하긴 어렵다고 보입니다. 대부분의 은행 대출이 비슷하기 때문이죠. 하나은행의 경우 부문별 대출 현황을 보면 많은 부분에 있어 부동산 대출 비율이 굉장히 높은데 최근 상업용 PF 대출과 외국 상업용 부동산 대출에 대한 파산 위기론이 계속 대두 되면서 이것이 현실화 되었을 때 국내 은행들의 손실을 막기 어렵다는게 큰 문제 중에 하나입니다. 

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하나금융지주 현재 주가 및 향후 주가 전망

사진출저 : 영웅문4 하나금융지주 년봉 차트

하나금융지주의 년봉 차트 역시 신한금융지주와 마찬가지로 변동 폭이 크지 않지만 최고-최저 시점을 두고 보면 50% 정도의 변동폭이 있는 편이긴 합니다. 그런 점에서 볼 때 현재 주가는 역대 가장 높은 지점이라는 점은 인지해두는게 좋을 것 같습니다. 

사진출저 : 영웅문4 하나금융지주 주봉 차트

주봉 차트를 보면 하나금융지주 역시 2024년 들어 높은 상승세를 보여주고 있습니다. 

사진출저 : 영웅문4 하나금융지주 일봉 차트

일봉차트 역시 주봉 차트와 비슷한 주가 흐름을 보여주고 있습니다. 

향후 미국 금리가 하락 될 것이라고 예상 되고 있기 때문에 은행/금융주들 주가 측면에서는 유리하지 못한 상황이지만 주가가 하락한다면 배당 관점에서는 유리할 것이라고 생각이 듭니다. 부동산 이슈로 인한 대규모 파산 이슈만 생기지 않는다면 관심을 가지고 관찰해보면 좋을 것 같은 금융주들이었습니다. 

* 해당 글은 투자를 권유하는 글이 아니며 모든 투자의 책임은 본인에게 있습니다.